將顧客的資金需求依目的分類為：債務整合、新貸資金、整合同時增貸等三大需求。再依顧客的職業、收入、債信狀況及其他可運用為貸款的工具來進行系統案例分析及比對最佳申貸結果，擬訂最終貸款計畫，而非傳統代辦業者以商品為導向的非科學規劃方式。